Ostatnio na blogu pisaliśmy o różnych rozwiązaniach finansowych dedykowanych przedsiębiorcom. Jak pewnie zauważyliście jest ich dużo. Podkreślaliśmy, że absolutnie kluczową kwestią jest wybór odpowiedniego rozwiązania dla swojej firmy. Nie o pierwsze lepsze rozwiązanie, które ktoś nam zaproponuje tutaj chodzi. Należy wybrać takie, które będzie ściśle dopasowane do naszej firmy i celów jakie chcemy osiągnąć.

Dziś przechodzimy do konkretów. Pokazujemy w jakich sytuacjach faktoring może być lepszy niż kredyt obrotowy. Wskazówki odnośnie wyboru innych rozwiązań będziemy przedstawiać w kolejnych artykułach.


Faktoring czy kredyt? Oto jest pytanie

Poniżej przedstawiamy 5 solidnych argumentów, które według nas świadczą o tym, że warto zainteresować się faktoringiem

Faktoring pozwala uzyskać natychmiastową gotówkę poprzez zbycie swoich faktur. Idealne rozwiązanie, gdy potrzebujesz szybkiego przepływu środków.

Faktoring to nie kredyt – nie zaciągasz nowego długu. Sprzedajesz swoje faktury, co oznacza, że nie ma potrzeby spłacania zobowiązań.

Faktoring daje dostęp do gotówki na podstawie wiarygodności twoich klientów, co zmniejsza ryzyko niewypłacalności.

Faktoring opiera się na wartości twoich faktur i solidności twoich klientów, więc nie wymaga dodatkowego zabezpieczenia.

To faktor zajmuje się odzyskiwaniem należności, co pozwala skoncentrować się na rozwoju biznesu.


Jeśli potrzebujesz informacji czym dokładnie jest faktoring, jakie daje korzyści, jakie są jego rodzaje, zapraszamy do przeczytania artykułu

https://dibrenta.pl/jak-dziala-faktoring/

Faktoring - efektywne narzędzie w procesie zarządzania płynnością finansową

Jednym z fundamentów efektywnego funkcjonowania biznesu jest płynność finansowa. Każdy racjonalnie myślący przedsiębiorca wie, że w tym obszarze nie można iść na żadne kompromisy. Coraz bardziej popularnym narzędziem finansowym w kontekście zarządzania płynnością jest Faktoring. W dzisiejszym artykule wyjaśnimy, jak działa faktoring, oraz dlaczego może być kluczowym elementem w zakresie poprawy płynności finansowej przedsiębiorstwa.


Jak działa Faktoring?

Faktoring to usługa, w ramach której przedsiębiorstwo przekazuje wystawione przez siebie faktury do zewnętrznej instytucji finansowej (tzw. Faktor). W zamian otrzymuje na swoje konto gotówkę (zazwyczaj w wysokości od 70% do 90% wartości faktury). Faktor przejmuje natomiast na siebie odpowiedzialność za dalsze odzyskiwanie środków od klientów tegoż przedsiębiorstwa. W momencie otrzymania całej kwoty przelewa resztę faktury (pomniejszonej o swoją prowizje) na jego konto.


Etapy procesu faktoringowego

Firma wysyła towar lub świadczy usługę, wystawiając jednocześnie fakturę na określoną kwotę.

Firma przekazuje fakturę faktorowi, uzyskując jednocześnie natychmiastowe środki na swoim koncie.

Faktor przejmuje obowiązek odzyskiwania płatności od klienta firmy. W momencie uregulowania faktury przez klienta, firma otrzymuje pozostałą część kwoty, pomniejszoną o opłaty faktoringowe.


Rodzaje Faktoringu

1) Pełny (bez regresu)

Wymiana faktur sprzedażowych z odroczonym termin płatności na gotówkę z przejęciem ryzyka niewypłacalności kontrahenta na firmę faktoringową.

2) Niepełny (z regresem)

Wymiana faktur sprzedażowych z odroczony termin płatności na gotówkę.

3) Jawny

Wymiana faktur sprzedażowych z odroczony termin płatności na gotówkę i powiadomienie o cesji kontrahenta.

4) Cichy

Wymiana faktur sprzedażowych z odroczony termin płatności na gotówkę, bez informowania o tym kontrahenta.

5) Krajowy

Dotyczy transakcji na terenie jednego kraju. Faktoring krajowy obejmuje transakcje między przedsiębiorstwami działającymi w obrębie jednego państwa.

6) Międzynarodowy

Stosowany w przypadku transakcji międzynarodowych, gdzie przedsiębiorstwo współpracuje z klientami lub dostawcami z różnych krajów. W przypadku faktoringu międzynarodowego, faktor uwzględnia specyficzne ryzyka związane z transakcjami zagranicznymi.

7) Importowy/Eksportowy

Faktoring importowy obejmuje transakcje związane z zakupem towarów lub usług z zagranicy, podczas gdy faktoring eksportowy dotyczy transakcji, w których przedsiębiorstwo sprzedaje towary lub usługi na rynki zagraniczne.

8) Odwrócony

Finansowanie faktur zakupowych za produkty, dobra, czy usługi potrzebne do prawidłowego funkcjonowania firmy.


Zalety Faktoringu

Faktoring eliminuje czekanie na regulowanie faktur przez klientów. Dzięki natychmiastowemu uzyskaniu gotówki, firma zyskuje elastyczność finansową i szybszą reakcję na bieżące potrzeby.

Faktor, specjalizujący się w zarządzaniu ryzykiem, pomaga zminimalizować straty związane z niewypłacalnością klientów. To istotne wsparcie dla firm działających w branżach o zmiennych warunkach rynkowych.

Outsourcing procesu odzyskiwania płatności do doświadczonego faktora pozwala firmie skoncentrować się na jej rdzennej działalności. Faktor skutecznie zarządza procesem inkasa, poprawiając jednocześnie efektywność i skracając cykle płatności.

Faktoring nie jest formą zadłużenia. Gotówka uzyskiwana z faktoringu to środki własne, nie obciążające zatem bilansu zadłużeniem. Ma to duże znaczenie w sytuacji kiedy planujemy w najbliższej przyszłości zaciągnąć np. kredyt inwestycyjny i ważna jest dla nas jak najwyższa zdolność kredytowa.


Podsumowanie

Korzystanie z faktoringu to nic innego jak inwestycja w płynność finansową firmy. Pozwala on na bieżące zarządzanie gotówką, zabezpieczenie przed ryzykiem niewypłacalności, oraz skoncentrowanie się na rozwoju biznesu. Dla przedsiębiorców, którzy szukają efektywnych rozwiązań, faktoring stanowi ciekawy element strategii finansowej. Często jest on alternatywą dla kredytu obrotowego. Na przykład w sytuacji kiedy z pewnych przyczyn przedsiębiorca nie może takiego kredytu otrzymać.

Jeśli interesuje Cię tematyka płynności finansowej zapraszamy do przeczytania pozostałych artykułów z tego obszaru:

Masz pytania? Nasi specjaliści są do Twojej dyspozycji

Odpowiadamy, wyjaśniamy, konsultujemy – zapraszamy na spotkanie, by dowiedzieć się więcej o swoich możliwościach finansowych.
Kontakt
Di Brenta
Business & Finance
Ul. Upalna 88 lok. 3
Białystok 15-668

Szybki kontakt:
E-mail: biuro@dibrenta.pl
Telefon: +48 535 425 877
Polityka prywatnościRegulaminRODO
Copyright © 
2024
 Di Brenta.
Wszystkie prawa zastrzeżone.
Branding, projekt strony i realizacja: 
WayBetter
crossmenu