Dostęp do kapitału jest jednym z fundamentów w procesie skalowania biznesu. Czy najważniejszym? Ciężko o jednoznaczne stanowisko.

Jeśli zadamy pytanie "Czy działania marketingowe są ważne?" Wielu przedsiębiorców słusznie odpowie - Tak.

"Czy rekrutowanie odpowiednich ludzi i sprawne zarządzanie jest istotne?" - Oczywiście.

"Czy wypracowanie efektywnych nawyków w codziennej pracy ma znaczenie?" - Zdecydowanie.

Energia do wzrostu biznesu

Jednego możemy być jednak pewni. Na wszystkie wyżej wymienione procesy potrzebne są środki finansowe. Koniec, kropka. Pompatycznie rzecz ujmując finanse są paliwem, które pozwala firmie funkcjonować. Nie o pompatyczność tu jednak chodzi a o konkrety. Najważniejsze to bowiem poznać możliwości, istotne aspekty poszczególnych rozwiązań a następnie wybrać optymalne finansowanie dla swojej firmy.

Optymalne Finansowanie

Niezmiernie ważne jest dopasowanie źródła do celu biznesowego, który chcemy osiągnąć. To punkt wyjścia. Nie bez znaczenia są również inne czynniki. Sytuacja firmy, jej plany na przyszłość, marża na jakiej operuje, rynek na którym działa itp. Zanim więc skorzystasz z oferty bankowej, w której miły głos oznajmi - "Dzień dobry, przygotowaliśmy dla Pani/Pana kredyt na dowolny cel", weź głęboki oddech i pomyśl czy aby na pewno ma ona sens.

Zdobycie finansowanie a raczej odpowiedniego źródła jest jednym z kluczowych elementów sukcesu firmy. Chcemy wyraźnie podkreślić słowo „odpowiedniego”. Nie o jakiekolwiek finansowanie bowiem chodzi. Czasem lepiej zrezygnować z działania niż zdobyć finansowanie, które wpędzi nas w kłopoty.

Jakie opcje oferuje rynek?

W dzisiejszym artykule omówimy kilka głównych źródeł finansowania dla firm. Przeanalizujemy ich wadu i zalety oraz najważniejsze aspekty. Każdy z przedstawionych sposobów finansowania jest lub będzie omawiamy szerzej w odrębnych materiałach edukacyjnych. Skupimy się w nich na przekazaniu informacji, które ułatwią Wam wybór optymalnego źródła. Teraz skupimy się jednak na podstawach.

1) Kapitał Własny

Własny kapitał firmy stanowi fundamentalne źródło finansowania. Składa się z wkładu właścicieli oraz zysków z działalności. Kapitał własny daje firmie elastyczność, ale równocześnie zwiększa ryzyko osobiste dla właścicieli.

2) Kredyt Bankowy

Pozostaje jednym z najczęstszych źródeł finansowania. Umożliwia rozwój działalności, zakup sprzętu, nieruchomości, refinansowanie zobowiązań itp. Wśród kredytów możemy wyróżnić inwestycyjne, obrotowe, w rachunku bieżącym, deweloperskie i wielu innych. Banki udzielając kredytu mogą jednak wymagać zabezpieczeń. Konieczność zabezpieczenia oraz jego forma będzie zależeć od wielu czynników tj. kwota finansowania, okres, staż firmy na rynku, branża itp.

3) Inwestorzy Prywatni

Pojedynczy aniołowie biznesu czy grupy kapitałowe, mogą być istotnym źródłem finansowania dla startupów i firm w fazie rozwoju. Inwestorzy ci często przynoszą nie tylko kapitał, lecz także doświadczenie i sieć kontaktów. Jest to niewątpliwie ogromna wartość dodana w procesie rozwoju przedsiębiorstwa. Warto jednak zauważyć, że związane są z tym częściową utrata kontroli nad firmą i konieczność podziału zysków.

4) Giełda Papierów Wartościowych

Publiczna emisja akcji na giełdzie papierów wartościowych to kolejny sposób pozyskiwania kapitału. Firmy, które decydują się na IPO (Initial Public Offering), pozyskują środki od inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych w zamian za udziały w spółce. To jednak zobowiązuje firmę do większej przejrzystości i spełniania wymogów rynku kapitałowego.

5) Pożyczki Rządowe i Dotacje

Instytucje publiczne często oferują przedsiębiorstwom pożyczki preferencyjne lub dotacje w celu wsparcia rozwoju gospodarczego. Te formy finansowania są często dostępne dla firm działających w określonych sektorach, a także w ramach programów innowacyjnych.

6) Leasing

Leasing to forma finansowania, która umożliwia firmom korzystanie z aktywów, takich jak sprzęt czy pojazdy, bez konieczności ich pełnego zakupu. Firma płaci okresowe raty za korzystanie z danego środka trwałego, co pozwala uniknąć dużego wydatku na początku. Leasing jest atrakcyjny zwłaszcza dla firm, które chcą regularnie aktualizować swoje aktywa.

7) Faktoring

Faktoring to rozwiązanie finansowe, w którym firma sprzedaje swoje zobowiązania finansowe (faktury) firmie faktoringowej w zamian za natychmiastową płatność. To skuteczny sposób na poprawę płynności finansowej i ograniczenie ryzyka związanego z opóźnionym wpływem płatności.

8) Finansowanie Pozabankowe

W ostatnich latach finansowanie pozabankowe stało się coraz bardziej popularne. Szczególnie dla małych i średnich przedsiębiorstw. Platformy fintech oferujące pożyczki online, crowdfunding czy peer-to-peer lending to alternatywne źródła finansowania, które mogą być dostępne szybko i bez konieczności korzystania z tradycyjnych instytucji finansowych.

Podsumowanie

Jak widać dostępnych opcji finansowania dla firm jest wiele. Pamiętać należy aby wybrać rozwiązanie, które będzie dopasowane do konkretnych potrzeb i sytuacji firmy. Kluczowe jest świadome podejście. Uwzględnienie zarówno korzyści, jak i potencjalnego ryzyko związanego z daną formą finansowania. Jedynie właściwie dobrane źródło finansowania może stać się motorem napędowym dla rozwoju i sukcesu przedsiębiorstwa.

Zapraszamy do artykułów, w których szerzej omawiamy poszczególne rozwiązania. Pomogą Ci one w wyborze optymalnego finansowania dla Twojej firmy.

Kredyt inwestycyjny

https://dibrenta.pl/kredyt-inwestycyjny/

Faktoring - podstawowe informacje

https://dibrenta.pl/jak-dziala-faktoring/

Faktoring - w jakich sytuacjach może być lepszą opcją od kredytu obrotowego

https://dibrenta.pl/w-jakich-sytuacjach-faktoring-bedzie-lepszy-od-kredytu-obrotowego/

Jeśli zdecydowałeś się skorzystać z zewnętrznego finansowania aby przyspieszyć rozwój firmy to jednym z rozwiązań, które rozważasz jest prawdopodobnie kredyt inwestycyjny. Jak wskazuje nazwa jego celem jest finansowanie różnego rodzaju potrzeb inwestycyjnych.

Mogą być to cele związane:

Na Jaki okres można otrzymać kredyt inwestycyjny?

Na rynku działa wiele instytucji, które udzielają kredytów inwestycyjnych. W każdej z nich maksymalny okres na jaki można zaciągnąć zobowiązanie to 10-15 lat.

Czy jest szansa aby rozłożyć spłatę na większą ilość rat?

Tak, możliwe jest otrzymanie kredytu inwestycyjnego nawet na 20 lat. Taka opcja to mniejsze obciążenie dla budżetu firmy w kontekście spłacanych co miesiąc rat. Często ma to niebagatelne znaczenie z punktu widzenia płynności finansowej.

Pamiętajmy jednak, że im dłuższy okres, na jaki zaciągamy zobowiązanie tym wyższe koszty jego obsługi. W miarę możliwości, w okresach lepszej sytuacji finansowej warto więc kredyt nadpłacać. Jeśli jednocześnie zawnioskujemy o skrócenie okresu na jaki pierwotnie został on udzielony to wspomniane koszty znacznie zminimalizujemy.

Zobacz jak możemy Ci pomóc w kontekście pozyskania kredytu inwestycyjnego https://dibrenta.pl/business-hub/finansowanie-twojej-firmy/

Masz pytania? Nasi specjaliści są do Twojej dyspozycji

Odpowiadamy, wyjaśniamy, konsultujemy – zapraszamy na spotkanie, by dowiedzieć się więcej o swoich możliwościach finansowych.
Kontakt
Di Brenta
Business & Finance
Ul. Upalna 88 lok. 3
Białystok 15-668

Szybki kontakt:
E-mail: biuro@dibrenta.pl
Telefon: +48 535 425 877
Polityka prywatnościRegulaminRODO
Copyright © 
2024
 Di Brenta.
Wszystkie prawa zastrzeżone.
Branding, projekt strony i realizacja: 
WayBetter
crossmenu